保理发票财务说明

使用适当的工具,发票融资可以成为促进增长和平滑季节性交易的一种经济有效的方式,从而确保您可以放心地进行出售,而不必担心大型新合同对现金流量的影响

申请之前先掌握事实
发票融资可以是短期或长期注资的一种选择,可以从未清发票中释放现金

过去,大型银行会试图代表一家公司来支付发票。随着新的资金提供者的出现,现在可以只为一张发票提供资金,以便从客户的应付款中借钱。

发票财务共有三种类型

发票折扣
发票融资的一种类型,其中出资者为未付的发票预付现金,但债务追收是由企业自己进行的。某些提供商通过发票工具向您提供发票,其他提供商可能会要求您在预定的时间段内出售债务人账簿。贷方在发票金额的和之间进行预付款,并在您的客户付款后将其扣除剩余的金额减去一小笔费用。发票折扣附带追索权或非追索权选项。这意味着,追索权将要求您偿还任何如果您的客户拖欠付款,则发票上的预付款金额无追索权是将违约风险转移给贷方的选择

发票保理
包括信用控制在内的一揽子服务通常要求您在预定的时间段内(通常在2到5个月之间)出售整个债务人账簿。

选择性发票财务SIF
这种类型的发票融资使您可以选择要资助的发票通常,对于需要一次性付款的企业或不需要或想要为全部销售提供资金的企业,SIF成为灵活的选择通常是没有合同约束的。分类账费用仅适用于您选择提供资金的发票,这可以使其成为极具成本效益的选择
发票融资的优势

优势包括

  • 改善现金流,而无需等待或等待数日才能收到发票,因此您可以在提高发票时获得高额的发票金额
  • 发票财务释放了营运资金,使您可以进行再投资以发展业务,从而为您提供更大的灵活性
  • 与发票保理不同,发票折价可以完全保密,因为您可以自己控制信用
  • 建立设施的周转速度可能比其他融资方式要快得多。我们谈论的是几天而不是几周
  • 无追索权保理或贴现机制将客户的风险转嫁给贷方
  • 一些设施带有内置的信用保险坏账保护
发票财务的缺点
缺点包括
  • 一些发票保理提供商可能会与您签订为期数月的合同,这将要求您在约定的时间段内出售您的债务人账簿
  • 与发票折价不同,发票保理不是保密的,因为贷方将代表您追逐债务人,并且可能需要验证他们向您的客户提供资金的发票
  • 发票代理提供商可能会提供追索代理工具,如果他们无法从您的客户那里收取款项,则要求您退还特定发票的现金预付款
  • 在某些情况下,年利率APR可能会很高,这意味着发票融资应被视为短期选择,而商业贷款可能是更好的长期选择
  • 如果已同意分期付款,这在某些行业(例如建筑业)中是很普遍的,那么没有多少发票金融公司可以预支​​资金。
资金
从到百万
条款
从一个月到几年
特色出资人

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